重磅!四名华人在新西兰欺诈银行5000万纽币,全国震怒!国人名誉遭到严重损毁!

2017-07-08

新西兰重大欺诈调查组SFO正在调查4名华人对新西兰银行的一系列欺诈行为,调查称,4名新西兰华人里应外合,利用虚假材料,以欺诈手段骗取银行近5000万纽币(约2.5亿人民币)的贷款,并且案件还涉及行贿受贿。社会震怒,新西兰华人声誉受到严重损毁,各大银行提高对中国人贷款的门槛。



新西兰一直是一个诚信社会,无论是生活还是生意,诚挚互信是第一原则,多少年来,就算有商业欺诈事件发生,也都是小概率小金额事件。但是今天,新西兰各大媒体纷纷报道了一起四名华人联手诈骗银行的事件,事件被曝出后,社会一片愤怒,声讨声不绝于耳。



这四名华人,他们在新西兰拿到居民签证后,有的人有着体面的工作,有的人做着体面的生意。他们本应尽心尽责的工作或是经商,但是,他们却里应外合,欺诈了银行5000万纽币的贷款。如此巨大的金额,在新西兰历史上实属罕见,顿时引起了全国的轰动。



新西兰重大欺诈调查组表示,这4个新西兰华人利用自己职位和工作之便,涉及参与一系列的银行房产抵押贷款诈骗,总共涉及哈密尔顿和奥克兰地区地产76处,并且涉嫌为银行客户提供假材料,骗取银行房屋贷款超过5000万纽币。而且为了获得贷款,他们还向银行工作人员行贿5000纽币到30000纽币不等。



这四个人的名字分别是黄康(音译,另使用过“王刚”,英文名字为Thomas),张燕(音译,另使用过“徐康”,英文名字为Jenny),陈岗(音译,英文名为Richard)和江宗良(音译,或简宗莲,英文名字为Charly)。



黄康是房地产开发商,他和张燕是夫妻,他们被指控在奥克兰和哈密尔顿购买了76套地产,而他们本来没有足够的资金可以进行购买,但他们找到律师陈岗和前银行职员江宗良协助,制作了一系列的假材料,材料证明黄康和张燕在中国境内有非常高额的收入,并且递交给了新西兰的ANZ和BNZ两家银行,最终以非法欺诈的手段,从银行骗出巨额贷款。



新西兰重大欺诈调查组从去年就开始对这4名华人进行调查并起诉,在调查中,这4个人被提起超过100项起诉。当时,为了保护这4个人的隐私,法院决定不公开这4个人的名字。但是随着案情调查的深入和很多新的发现,法院认为这4个人的问题严重,社会影响极其巨大,恶劣程度骇人听闻,并且涉及金额之巨大,创造了新西兰历史。虽然他们仍然不认罪,但是铁证如山,事实清楚。最终,新西兰法院剥夺了他们的隐私保护权,向全社会公开4个人的姓名和案情。



根据新西兰银行BNZ的确认,江宗良(今年36岁)曾经是新西兰银行BNZ的一名员工,职位是信贷经理,工作职责是负责帮助银行审查贷款者的资料。例如有客户希望从银行贷款购买房产,那么会将资料交于银行,经过江宗良的审批之后,决定是否由银行将贷款发放给申请人。

根据他自己的Facebook记载,他还在澳新银行ANZ就职过,并且还在西太平洋银行Westpac工作过。他除了被控协助申请人用假材料向银行欺诈骗取贷款以外,还被控从中介收受好处。目前其涉及25项欺诈罪及1700万纽币非法收入的指控,此外,还被指控涉及行贿受贿,金额约为235,000纽币。


江宗良


陈岗(今年41岁),在新西兰是一名律师,此案发生之后,新西兰重大欺诈调查组SFO开始对其进行深入调查。在调查后,发现他没有如实交代曾经工作6年以来所涉及的5起犯罪。相关部门已经取消了其在新西兰的律师资格。陈岗作为一名华人律师,在新西兰曾多次涉事,2015年曾经被罚款5000纽币,但是他拒不交款。去年3月还由于酒后驾车,造成了车祸。如今,他面临11项犯罪指控,涉及金额达到4700万纽币,另外还涉及获得非法收入511,000纽币。


陈岗


黄康为房地产开发商,面临8项指控,涉嫌欺骗和提供虚假材料,非法获得5000万纽币的贷款资金。张燕则面临34起诈骗指控,凭借她提供的虚假材料,总共获得约3000万纽币的资金。



事件被曝出,新西兰社会犹如经历了一场地震,5000万纽币的欺诈案,骇人听闻。4名犯罪嫌疑人里应外合,银行职员利用职务之便里外通吃,贷款申请人利用虚假材料对银行实施巨额资金诈骗,而律师更是利用自己的权威进行犯罪,社会一片哗然,并且很多新西兰人将矛头直指新西兰的华人。



事后,新西兰多家银行如临大敌,中国人声誉一度下降,有银行已经对其他中国员工开始进行调查和裁员。并且华人在新西兰买房子如果需要贷款,所提供的海外收入材料的真实性也彻底受到银行质疑。如今,新西兰多家银行已经正式提高华人贷款门槛,不再接受中国人提供的海外收入证明。



而由于此案金额巨大,内容复杂,法庭将于明年2月再次开庭,进行审判。


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